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作者:歐巴資產管理
時間:2021.05.04


何謂「洗錢」?

 

「洗錢」就是將不合法的資金變成合法的資金,而不合法的資金包含了貪汙、賄絡、竊盜、強盜或搶奪等非法途徑取得的資金;至於合法的資金,就是有清楚、正當的「取得來源」之資金。所以洗錢的過程,就是要在無法查證的條件下,偽造一份「來源履歷」給不合法的資金。

 

洗錢之要件

 

由上述的說明不難得知,洗錢必須具備以下兩個要件,否則無法達到洗錢之目的:

一、過程無法查證:包含了非法資金的運送及偽造履歷的過程,都必須做到無法查證的效果,否則便會被發現、偵查與追訴。

二、提供合法履歷:因為擁有合法履歷才能正常的使用這些資金,這也是洗錢的最終目的,否則便失去了洗錢的意義了!

 

洗錢之要件

 

最有效的洗錢管道就是國外的合法賭場,因為賭場的輸贏不會有詳細的紀錄,而且報酬率無法限定,是最佳的洗錢天堂。但是難處是如何將這些非法資金,瞞天過海地運送到賭場,只要能運進賭場,賭個一兩天再出來,誰都不敢說這些錢不是賭贏的!

其次就是透過保密銀行進行境外匯兌,讓資金的履歷出現資訊上的斷片,造成無法查證的部分。而世界出名的保密銀行,以往大家都知道是瑞士銀行,但近十幾年瑞士銀行已經不再保密了,目的就是希望能夠打擊洗錢的非法活動。

 

民間二胎能夠洗錢嗎?

 

其實是不可能的,因為民間二胎的每一筆借貸,都必須在地政機關登記設定,不論是借款人或放款人,所有資金的金額和合約關係,都是清清楚楚的,完全無法偽造。

再加上我們政府為了打擊洗錢和詐欺的非法活動,已經規定所有銀行,超過一定額度的匯兌或轉出,都必須查證經濟活動的合法性。這也就是為何銀行能夠發現老翁可能被騙,報警後成功制止詐欺犯罪的原因。

因此,我國在金融機構及地政機關雙重把關的情形下,想要利用民間二胎來洗錢,根本就是緣木求魚,完全不可能的事!


我可以辦民間二胎嗎?要怎麼貸款呢?

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